Политика борьбы с отмыванием денег!

Отмывание денег – это процесс преобразования денег или других денежных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые кажутся законными, так что их незаконный источник невозможно отследить.

Процедуры и методы

Целью комплекса мер и процедур по борьбе с отмыванием денег, которые coin-bank.co использует для проверки таких транзакций, является обеспечение того, чтобы клиенты, пользующиеся услугами coin-bank.co, одинаково идентифицировались по единому стандарту. Это минимизирует как ваши собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в противоправные действия третьих лиц. coin-bank.co позиционирует себя как сервис, помогающий международным организациям в борьбе с отмыванием денег.

Чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, мы строго не принимаем и не отправляем платежи третьим (то есть неустановленным) лицам. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, имеет право отправлять или получать платежи, используя только свои счета, будь то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы оставляем за собой право отказать в обработке транзакций на любом этапе, если есть подозрение, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.
Придерживаясь политики KYC «Знай своего клиента», сотрудники сервиса имеют право верифицировать клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.

Первый документ – это государственный документ, удостоверяющий личность, с обязательной фотографией клиента. Это может быть внутренний или загранпаспорт, водительское удостоверение или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа).

Второй документ, который мы можем запросить, — это счет-фактура с указанием полного имени клиента и фактического адреса не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой другой документ, в котором указаны ФИО клиента, адрес проживания, который он указал в профиле счета.

После проверки статус аккаунта автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы.
Чтобы предотвратить компрометацию конфиденциальных данных клиента, документы и информация загружаются через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному протоколу HTTPS.

Обязанности оператора сервиса по соблюдению Политики противодействия отмыванию денег и противодействию отмыванию денег:

хранение истории операций клиента в течение трёх лет;
отслеживание и проверка подозрительных транзакций;
предоставление информации о клиенте и его операциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
приостановление подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврата подозрительных денежных средств на счет источника средств;
отказ от совершения подозрительной операции.

Политика KYT (Know Your Transaction) направлена на идентификацию клиента транзакции в случае возникновения прецедента, когда у Сервиса возникают обоснованные подозрения, что Клиент использует coin-bank.co для других целей.

Подобный прецедент может возникнуть, если Сервис заподозрит Клиента в незаконных действиях, которые можно квалифицировать как отмывание или попытку отмывания незаконно полученных цифровых активов или средства имеют явно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис имеет право использовать любую юридическую информацию, сторонние инструменты анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки системы скрининга.

В этом случае Сервис coin-bank.co оставляет за собой полное право:

— Требовать от Клиента предоставления дополнительной информации, раскрывающей происхождение цифровых активов и/или подтверждения того, что эти активы не были получены преступным путем;

— Заблокировать счет и любые операции, связанные с клиентом, передать в органы финансового контроля и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и при необходимости по адресу регистрации Клиента всю информацию и документы. доступен по происшествию;

— Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;

— Возвращать цифровые активы только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод, или переход на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;

— Возврат осуществляется за минусом комиссий процессинга.

— Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;

– Удержать средства клиента до полного расследования инцидента;

— Сервис оставляет за собой право отслеживать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных транзакций;

— Сервис оставляет за собой право отказать в предоставлении Услуги Клиенту, если у Сервиса возникнут обоснованные подозрения в легитимности происхождения цифровых активов и удержать средства на специальных счетах Сервиса;

— Сервис оставляет за собой право отказать в предоставлении Сервиса Клиенту, если у Сервиса возникнут обоснованные подозрения в легитимности происхождения цифровых активов, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, если невозможно отследить всю цепочку движение цифровых активов с момента их появления;

— Сервис оставляет за собой право не разглашать информацию о методах и результатах проверки.