Процедуры и методы AML/KYC
Anti-Money Laundering (AML) представляет собой комплексную систему мер, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и блокирование финансирования терроризма.
KYC (Know Your Customer — «Знай своего клиента») — это обязательная процедура верификации личности клиента финансовыми и криптоплатформами перед началом обслуживания.
Финансовые сервисы и платежные провайдеры обязаны проводить процедуры идентификации клиента (KYC) и проверки источника средств (Source of Funds) в случаях, когда транзакция имеет признаки повышенного риска. Эти требования закреплены в международных стандартах противодействия отмыванию средств, включая рекомендации Financial Action Task Force (FATF).
Целью комплекса мер и процедур AML/KYC, которые coin-bank.co использует для проверки транзакций, является обеспечение того, чтобы клиенты, пользующиеся услугами coin-bank.co, одинаково идентифицировались по единому стандарту. Это минимизирует как ваши собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в противоправные действия третьих лиц. coin-bank.co позиционирует себя как сервис, помогающий международным организациям в борьбе с отмыванием денег.
Для проверки транзакций мы используем сервис GetBlock
В рамках AML-проверки обычно может запрашиваться следующий минимальный набор данных:
* документ, удостоверяющий личность (паспорт / ID / водительское удостоверение);
* селфи или фото с документом;
* подтверждение источника средств (Source of Funds), например:
* скриншоты истории транзакций;
* подтверждение операций с биржи;
* описание происхождения средств;
* иные документы, подтверждающие легальность средств.
Если клиент успешно прошел проверку KYC — Возможен только возврат средств. Возврат осуществляется за минусом комиссий сети.
Если клиент отказывается предоставить информацию, необходимую для проведения проверки, сервис не может завершить обязательную процедуру комплаенс-анализа. В таких случаях операции со средствами могут быть ограничены или приостановлены до завершения проверки, поскольку обработка транзакции без выполнения требований AML-контроля может привести к нарушению регуляторных обязательств. В этом случае возврат средств возможен только на те реквизиты перевод с которых был осуществлён. Возврат осуществляется за минусом комиссий сети.
Сервис не поддерживает транзакции с риском выше 50%, также минимальное содержание высокорисковых меток таких как ( Child Exploitation, Darknet Marketplace, Darknet service, Enforcement Action, Fraudulent Exchange, Illegal Service, Mixing Service, Ransom, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism, Financing, Gambling) может привести к остановке и верификации транзакции.
Обязанности оператора сервиса по соблюдению Политики противодействия отмыванию денег и противодействию отмыванию денег:
хранение истории операций клиента в течение трёх лет;
отслеживание и проверка подозрительных транзакций;
предоставление информации о клиенте и его операциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
приостановление подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврата подозрительных денежных средств на счет источника средств;
отказ от совершения подозрительной операции.
Сервис coin-bank.co оставляет за собой полное право:
– Удержать средства клиента до полного расследования инцидента;
— Сервис оставляет за собой право отслеживать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных транзакций;
— Сервис оставляет за собой право отказать в предоставлении Услуги Клиенту, если у Сервиса возникнут обоснованные подозрения в легитимности происхождения цифровых активов и удержать средства на специальных счетах Сервиса;
— Сервис оставляет за собой право не разглашать информацию о методах и результатах проверки.
Вы можете предварительно проверить свой адрес кошелька на наличие меток на сайте Getblock.net , или на платформе партнера bestchange.ru
